证券行业步入全新发展机遇期 山西证券打造差异化竞争优势

2024年11月27日 09:51 来源:证券市场周刊

当前,证券行业作为资本市场的重要组成部分,在促进资本形成、价格发现、资源配置、风险管理等方面发挥着重要功能,为构建现代化产业体系、满足居民多元化金融需求、守住风险底线均发挥着重要作用。

今年以来,我国资本市场生态持续完善,各项重大改革举措正加速落地。其中,2024年7月二十届三中全会审议通过了《中共中央关于进一步全面深化改革、推进中国式现代化的决定》,强调要深化金融体制改革。此外,监管部门以“国九条”为核心,推出了一系列提升资本市场公平性和内在稳定性的配套规则。

随着中国特色现代资本市场建设进一步深化,证券行业正步入全新发展机遇期,其中部分中小券商充分利用金融科技,深耕区域,并聚焦特色业务,打造了自身差异化竞争优势。例如山西证券(002500.SZ),其作为山西省唯一上市证券公司,是全国首批证券公司之一,属国有控股性质。经过三十多年的发展,该公司已成为作风稳健、经营稳定、管理规范、牌照齐全、业绩良好的中型证券公司。

当前,金融科技的应用对证券公司意义重大,它能够通过提高交易效率、降低成本、增强风险管理能力,以及提供个性化服务,推动证券业务的创新和发展。同时,金融科技还可以帮助证券公司更好地理解和满足客户需求,提升客户体验,增强市场竞争力。此外,金融科技还能够助力证券公司拓展新的业务领域,带来新的增长点。

以山西证券为例,2024年该公司围绕山西省晋创谷、专精特新、链长制和专业镇建设,开发科技创新金融产品,提供专业服务,连续第二年发布《山西省级重点专业镇研究报告(2024年)》。此外,公司聚焦数据要素交易、增信平台建设、产业数字转型和金融科技应用,全面加强科技治理水平,信创工作连续三年获得证监会考核优秀,“山证报价板”、“AI数字助理”等数字固收业务闭环初步成型。

不仅如此,山西证券进一步加强科技资源管控,持续推进IT精细化管理,加快赋能重点业务。优化完善投资银行项目管理系统、机构CRM系统,开发资产管理投研平台、销售交易综合业务平台、投资交易数据看板,推进大数据平台、数据治理平台、数据监控平台、DevSecOps开发安全体系的建设,有力支持重点业务和重点项目的开展。

差异化发展战略,能够帮助证券公司在激烈的市场竞争中形成独特的竞争优势,同时还有助于证券公司提升细分领域的专业能力,走出一条精品化、专业化的发展道路,进而形成差异化、特色化发展的行业格局。

仍以山西证券为例,近年来,该公司聚焦服务实体经济和财富管理转型,持续推进差异化发展战略,加速基础业务的转型升级,同时大力培育业务新动能,在特定区域及一些细分业务领域具备了一定的品牌竞争力。

具体来看,在财富管理业务板块,山西证券聚焦产品化、机构化、数字化转型路径,加快买方投顾能力建设,持续丰富产品货架,完善机构服务生态圈。从2024年上半年来看,投顾客户覆盖数较去年同期增长11.02%,产品AUM资产规模同比增长35.4%;产品收入同比增长51.9%;债券经纪业务规模同比增长95.3%。

在企业金融业务板块,山西证券践行金融服务实体经济的宗旨,全面融入国家战略和地方发展大局,提升企业全生命周期一体化综合金融服务质效。截至2024年上半年,完成A股再融资项目2单、债券项目(含熊猫债、点心债、美元债)37单、财务顾问项目38单、ABS项目3单、新三板定增项目5单,助力15家中小企业挂牌山西股交中心晋兴板。此外,公司坚持深耕山西,其公司债、山西地方政府债承销金额分别排名券商第1。

不仅如此,针对资产管理业务板块,山证资管以固收+为重点,聚焦多资产配置并提升投研能力,通过调整产品结构丰富产品序列,推动资产管理业务差异化高质量发展。截至上半年,该公司存续产品180只,存续规模659.3亿元,同比增长11.85%。其中,资管计划159只,存续规模340.14亿元;公募基金产品21只,存续规模319.15亿元。

打造产品差异化竞争优势,也逐步反应在了山西证券的业绩上。据其最新三季报显示,该公司三季度单季营收为7.66亿元,同比增长31.50%,而前三季度归母净利润达5.33亿元,同比增长57.83%。

责任编辑:zbf

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